今回は、投資信託をはじめたことを記事にしてみるよ。
始めたきっかけ
預金が５００万円超えたあたりから、利息全然つかないし、
今のままでこの先老後まで大丈夫かなーという漠然とした不安にかられました。
そこで、いろいろ調べてみると
預貯金はインフレリスクにより資産価値が下がる可能性がある！
現在と未来、同じ物を買うにも今より高い金額を支払わなければならなくなる。
毎月のように何かしら値上がりしてるわよねー
老後２０００万問題
毎月貯蓄しても到底間に合わなくない？
２万円×１２か月＝２４万円×３０年間＝720万円
３万円×１２か月＝３６万円×３０年間＝1080万円
４万円×１２か月＝４８万円×３０年間＝1440万円
５万円×１２か月＝６０万円×３０年間＝1800万円
それに、インフレリスクでしょー
なので、しばらく使う予定のないお金で、
資産運用してみよう思いました！
投資信託内容
証券口座 楽天証券
ファンド名 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
毎月 48,750円 クレジットカード決済で積立
2021年４月に１万円から始め、５月につみたてＮＩＳＡ上限枠（年間４０万円）を
使い切るように増額設定
来年からは
つみたてＮＩＳＡ上限枠使い切り、毎月 33,333円
特定口座で毎月16,667円を同じ
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）に投資したいと考えてます。
ｉＤｅＣｏはしないの？
ｉＤｅＣｏも考えましたが、
中途解約ができない、６０歳からしか受け取れないので、
精神衛生上、いつでも解約できる状態にしておきたい
と考えたので、見送りました。
選んだ理由
証券会社 楽天証券
楽天銀行を開設していたので、証券口座は楽天証券にすれば、
マネーブリッジ設定で楽天銀行の普通預金金利が0.02％→0.10％になるため。
※2021年２月1日現在 ※普通預金金利は変動金利
ポイント設定をすればＲＳＰＵ＋１倍
クレジットカード決済をすれば楽天ポイントもつく！
ファンド名 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
アメリカを中心とする先進国が87％、中国を含む新興国が13％の構成
（2021年７月21日使用開始の目論見書より）
全世界にまるっと投資でき、
現在の経済大国アメリカにとってかわる国があらわれても恩恵が受けられると考えたため。
指数に連動するインデックスファンド
人気の米国株式インデックスファンドと悩みましたが、
全世界に投資して、大暴落しても
全世界で不景気なんだなー、しょうがないよねー
と思える気がします。
運用・出口戦略
基本的に老後資金を作る目的で運用
つみたてＮＩＳＡの恩恵を受けるためにも長期間保有し続けます。
６０歳かな６５歳くらいかな、おばあちゃんになったら、
資産額から４％定額で引き出して使う予定
楽しみ方
暇なときに、
今日は「上がってんの？、下がってんの？」と
頭の中でＫＩＣＫ ＴＨＥ ＣＡＮ ＣＲＥＷ の マルシェを流しながら、
ヤフーファイナンスでチャートを見て、楽しんでます。
さいごに
※投資はあくまで自己責任でお願いします。
個別銘柄も紹介してますが、ライフスタイルやリスク許容度により、
ひとりひとりにあった投資スタイルがあると思います。
自分にあった心地よいリスクをとりながら投資してみませんか？
あくまで、こういう投資をしている人もいるんだなという程度で
参考にしてもらえたらと思います。
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