いよいよ来年から新NISAスタート
1月から切りよく始めるためにも
つみたて金額を変更しました！！
新NISA
だって！
詳細は金融庁ウェブサイトを
見て欲しいわぁ
把握したこと
・つみたて投資枠は年間で120万円
（月額均等にすれば10万円ずつできる）
・非課税保有期間の縛りがなくなる
・非課税保有限度額は1,800万円
しかも売却しても枠の再利用ができる！
・口座開設期間はいつでもよし！
・投資対象商品はつみたてNISAでしているものができる
・今までのつみたてNISAで投資していた分は別口座（外枠）扱い
成長投資枠は無視する
新NISAはつみたて枠と成長投資枠を併用することができるようです。
- つみたて投資枠で年間120万円（月額10万円）
- 成長投資枠で年間240万円（月額20万円）
- 合わせて年間360万円（月額30万円）
投資枠を最短で使い切ろうとすると月額30万円ずつ投資できます。
投資枠を埋めるゲームかな
そんなお金ないわぁ～
現在の投資状況
証券会社 楽天証券 クレジット決済
どちらも、ファンドは
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- つみたてNISA 毎月33,333円
- 特定口座 休止中
つみたてNISA
つみたてNISAの年間40万円の枠を使いきるように
月額均等割した33,333円を投資していました。
4円足りないけどね
気にするな
特定口座
新NISAが発表されてから、特定口座でのつみたてを止めました。
楽天カード決済の上限5万円を使い切るように16,667円を
特定口座で投資していました。
今までの投資の流れ↓
2024年の投資計画
証券会社 楽天証券 クレジット決済
ファンドは
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- 新NISA つみたて投資枠 毎月50,000円
ファンドは変えない
楽天証券だと
- 楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド
- 楽天・S&P500 インデックス・ファンド
などをおすすめされる
私が投資している
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の信託報酬より
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンドの方が信託報酬は安い
| 信託報酬（税込み） | |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 0.05775% |
| 楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド | 0.0561% |
どちらもMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動させたい！って感じのファンド
詳しくは各ファンドの
運用方針を見てー
でも、面倒だし変えない
純資産総額はｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）が
断然多い
| 純資産総額（2023.12.8基準） | |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 16,846.31億円 |
| 楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド | 50.53億円 |
楽天の方のファンドは出来立てだから
しょうがないけどね
今まで投資していた分
つみたてNISA
新NISAが始まると別枠扱いで非課税期間は続くので
ほったらかしにしておきます。
特定口座
特定口座分を新NISAに移そう！という人もいますが、
面倒なのでしません。
基準が面倒かどうか
使う順番
どうしようもなくなったり、
老後を迎えた時は
特定口座 → つみたてNISA → 新NISA
で取り崩していきたいと思います。
案外、ぽっくり逝ってるかもね
散骨してもらいたいわね
余裕資金を作ってから始めよう！
テレビやネットで新NISAという言葉をよく見るようになりました。
来年から始まるとはいえ、慌ててするものではないと思います。
まずは家計を黒字化して
急な出費にも耐えられる貯金を作り、
しばらく使う予定の無いお金を少しずつ投資するのがいいと思います。
それが難しいのよね
どこかを削って、
我慢するしかないよね
生活するだけで苦しい日本ですが、
コツコツ頑張りましょう！！
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